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¿Cómo funcionan las estafas piramidales?
17 Dec 2008 | LA FLECHA, AGENCIAS
En Boston, a principios de los años 20, Carlo Ponzi, un inmigrante italiano, se convirtió en apenas seis meses en un millonario con menos de 40 años.
Su estrategia consistió en la mentira y en beneficiarse de la credulidad de los clientes de su sociedad, Securities Exhange Company. Prometía a los ahorradores unos intereses de hasta el 40% en 90 días, mientras que las cuentas de ahorro ordinarias de la época no sobrepasaban el 5% de rendimiento. Estos beneficios se obtenían, en teoría, a través de la compra y reventa de sellos postales internacionales.
El negocio que 'vendía' Ponzi era sumamente sencillo: una persona en el extranjero enviaba una carta a Estados Unidos, incluyendo un sello postal comprado según las tarifas del país de origen.
La promesa gloriosa se basaba en que jugando con las diferencias entre las cotizaciones del dólar estadounidense y las divisas extranjeras, los beneficios llegaban solos y a raudales.
Un millón de dólares en tres horas
Entusiasmados con esta perspectiva, los pequeños ahorristas entregaron su dinero a Ponzi, que "en tres horas, recibió un millón de dólares", según el sitio internet del actual gendarme bursátil estadounidense, el SEC.
El fraude funcionó mientras los inversores no decidieron retirar masivamente sus ahorros, puesto que la mentira se mantuvo pagando a algunos clientes con el dinero que otros habían aportado, siguiendo el popular principio de "desvestir un santo para vestir a otro".
"Si bien algunos inversores obtuvieron sus beneficios por parte de Ponzi, que legitimó así su montaje, una investigación mostró que el estafador sólo había invertido 30 dólares para comprar sellos postales internacionales", explica la SEC, a la que 90 años más tarde se le reprocha no haber detectado el 'esquema Ponzi' a gran escala de Bernard Madoff.
A Ponzi lo desenmascaró la revista Barrons, que reveló que el estafador no invertía en su propia empresa y que harían falta seis veces más de sellos postales en circulación para cubrir el conjunto de sus operaciones.
Los ahorradores se precipitaron en vano a recuperar sus ahorros y Ponzi fue condenado a una larga pena de cárcel.
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no entiendo por qué fue a la cárcel, si ganó mucho dinero. qué pasa, qué no tenía un banco?
En colombia .. la mitad de las personas salieron estafadas con este modelo de negocio
Os informo de otro timador que usa el método piramidal. Se llama Francisco Salvador Tarres Riera. Actualmente está en Barcelona. Ha estafado a gente de Tenerife, Barcelona, Alicante y ahora Palma de Mallorca. Actualmente tiene 16 acusaciones, ha pasado 4 años en la cárcel, se ha divorciado de 5 mujeres, ha estafado solo en Palma de Mallorca unos 130.000 euros a gente trabajadora y ha dejado sin casa a 3 familias.
También utiliza el método piramidal. Te promete el 100% de beneficios invertidos y como es de suponer una vez que le entregas el dinero, nunca más se supo. Como garantia te entrega un documento firmado en el que se compromete a devolverte el dinero aportado más los intereses y te adjunta un cheque o pagaré. Dicho personaje a desaparecido con el dinero de mucha gente. Lo más curioso de todo es que como una persona con dicho historial puede salir de la cárcel y dedicarse a seguir engañando a la gente sin que la justicia haga nada al respecto.
Espero que pueda servir mi comentario a alguien que lo lea. Por favor, recordar el nombre: FRANCISCO SALVADOR TARRÉS RIERA.
Un saludo.
El Jurado estuvo compuesto por personas altamente cualificadas y presidido por el profesor de la Universidad San Pablo CEU, Juan Maciá Mercado."
Este último, Maciá Mercado, ha sido detenido. Es un presunto. Por cierto, ¿De quien es el Banco Pastor?
"Fórum Filatélico adquiere el 0,85% de Banco Pastor por 25 millones de euros"
Siga, siga, no se pare.....
"El Fórum Filatélico se constituyó en el año 1979 y su objeto social es promover y gestionar la compra-venta de sellos de correos para colección de la más alta calidad, tanto nacionales como internacionales, destinados a constituir un patrimonio.
Se trata de la compañía líder en Europa en la transacción de valores filatélicos y está conceptuada como una de las mejores empresas españolas de 2003 y disfruta de la máxima calificación de solvencia otorgada por Dun&Bradstreet, líder mundial en análisis financiero sobre empresas. En 2003 obtuvo unos beneficios después de impuestos de 43,8 millones de euros y su cifra neta de negocios fue de 627,9 millones de euros."
Aquí, hablando de pintura, la lírica se dispara y asistimos a momentos sublimes de retórica de la contrarreforma:
"El público que visite la exposición podrá contemplar obras tan importantes como “Inmaculada Concepción” de Murillo; “Entierro de Santa Catalina” de Zurbarán, donde éste muestra sus dotes coloristas y su adscripción al naturalismo del primer Barroco; o “San Juan de Dios” de Claudio Coello, en el que destaca el tratamiento de los ropajes santos. Estas obras constituyen un fiel reflejo del espíritu conservador y religioso que inundaba el panorama barroco español, frente a las grandes revueltas de orden social y dogmático que tuvieron lugar en el centro de Europa. La Fundación Cultural Fórum Filatélico inició su andadura hace años, inspirada en el deseo de ayudar a colectivos necesitados como el de las personas discapacitadas, promover el mundo de la cultura a través de becas de estudios y de los patrocinios o difundir el arte mediante las exposiciones itinerantes de las colecciones de pintura antigua y contemporánea, que la Fundación se encarga de organizar con los fondos cedidos por Fórum Filatélico."
Y además, por ser usted, le regalo un bolígrafo de cuatro colores:
"La Universidad San Pablo-CEU diseñará, a través de su centro Campus Virtual, cursos de formación online para más de tres mil agentes de Fórum Filatélico, según un acuerdo alcanzado por las dos partes."
Si cree que lo ha visto todo.....se equivoca:
"La Fundación EFE, La Universidad San Pablo- CEU y la Fundación Cultural Forum Filatélico han colaborado desde 1994 en la formación práctica de 270 alumnos de la Licenciatura de Ciencias de la Información, rama Periodismo. En 1999, se amplió el convenio de colaboración a las Licenciaturas de Comunicación Audiovisual, Publicidad y Relaciones Públicas, Biblioteconomía y Documentación."
Pregunta de premio (cañita y pincho) ¿Sabe quien es el rector de la San Pablo CEU?
“El nuevo rector de la USP-CEU es miembro de diversas Asociaciones nacionales e internacionales. Parejo Gámir, antiguo alumno del Centro de Estudios Universitarios, autor o coautor de una treintena de libros y monografías publicadas por imp
El Jurado estuvo compuesto por personas altamente cualificadas y presidido por el profesor de la Universidad San Pablo CEU, Juan Maciá Mercado."
Este último, Maciá Mercado, ha sido detenido. Es un presunto. Por cierto, ¿De quien es el Banco Pastor?
"Fórum Filatélico adquiere el 0,85% de Banco Pastor por 25 millones de euros"
Siga, siga, no se pare.....
"El Fórum Filatélico se constituyó en el año 1979 y su objeto social es promover y gestionar la compra-venta de sellos de correos para colección de la más alta calidad, tanto nacionales como internacionales, destinados a constituir un patrimonio.
Se trata de la compañía líder en Europa en la transacción de valores filatélicos y está conceptuada como una de las mejores empresas españolas de 2003 y disfruta de la máxima calificación de solvencia otorgada por Dun&Bradstreet, líder mundial en análisis financiero sobre empresas. En 2003 obtuvo unos beneficios después de impuestos de 43,8 millones de euros y su cifra neta de negocios fue de 627,9 millones de euros."
Aquí, hablando de pintura, la lírica se dispara y asistimos a momentos sublimes de retórica de la contrarreforma:
"El público que visite la exposición podrá contemplar obras tan importantes como “Inmaculada Concepción” de Murillo; “Entierro de Santa Catalina” de Zurbarán, donde éste muestra sus dotes coloristas y su adscripción al naturalismo del primer Barroco; o “San Juan de Dios” de Claudio Coello, en el que destaca el tratamiento de los ropajes santos. Estas obras constituyen un fiel reflejo del espíritu conservador y religioso que inundaba el panorama barroco español, frente a las grandes revueltas de orden social y dogmático que tuvieron lugar en el centro de Europa. La Fundación Cultural Fórum Filatélico inició su andadura hace años, inspirada en el deseo de ayudar a colectivos necesitados como el de las personas discapacitadas, promover el mundo de la cultura a través de becas de estudios y de los patrocinios o difundir el arte mediante las exposiciones itinerantes de las colecciones de pintura antigua y contemporánea, que la Fundación se encarga de organizar con los fondos cedidos por Fórum Filatélico."
Y además, por ser usted, le regalo un bolígrafo de cuatro colores:
"La Universidad San Pablo-CEU diseñará, a través de su centro Campus Virtual, cursos de formación online para más de tres mil agentes de Fórum Filatélico, según un acuerdo alcanzado por las dos partes."
Si cree que lo ha visto todo.....se equivoca:
"La Fundación EFE, La Universidad San Pablo- CEU y la Fundación Cultural Forum Filatélico han colaborado desde 1994 en la formación práctica de 270 alumnos de la Licenciatura de Ciencias de la Información, rama Periodismo. En 1999, se amplió el convenio de colaboración a las Licenciaturas de Comunicación Audiovisual, Publicidad y Relaciones Públicas, Biblioteconomía y Documentación."
Pregunta de premio (cañita y pincho) ¿Sabe quien es el rector de la San Pablo CEU?
“El nuevo rector de la USP-CEU es miembro de diversas Asociaciones nacionales e internacionales. Parejo Gámir, antiguo alumno del Centro de Estudios Universitarios, autor o coautor de una treintena de libros y monografías publicadas por importantes
editoriales, entre ellas el “Manual del Sistema Financiero Español”
Espero que hayan disfrutado. Salud.
La universidad San Pablo-CEU, a pesar de estar plagada de profesores del opus dei, y de ser del opus dei casi todos sus directivos, pertenece oficialmente a la asociación católica de propagandistas una organización ultra derechista fundada por el Cardenal Herrera Oria. Recientemente han nombrado Honoris causa a Joaquín Navarro Valls y a Rouco Varela.
Añado parrafito explicativo:
"Coronel de Palma ha pilotado la Asociación Católica de Propagandistas desde las posturas centristas democratacristianas que le dieron reconocimiento como fue la presencia de diversos propagandistas en los gobiernos de la UCD, hasta el más rancio integrismo católico que representa su presidencia.
Durante su mandato, y con el apoyo del Cardenal Rouco -el valedor de Coronel- han ingresado en esta Asociación numerosos miembros de grupos ultracatólicos como legionarios de Cristo, Comunión y Liberación, Kikos, Opus dei, o focolares. Asimismo, algunos cargos rectorales están presididos por personas de procedencia ultraderechista como el Rector de la Universidad Cardenal Herrera-CEU de Valencia, el carlista Alfonso Bullón de Mendoza, y algunos de los vicerrectores de la Universidad San Pablo-CEU de Madrid tienen pasado como militantes activos de Fuerza Nueva y Cristo Rey.."
De casta le viene al galgo:
"Alfonso Coronel de Palma es hijo de Luís Coronel de Palma, marqués de Tejada, quien ocupó el cargo de gobernador del Banco de España entre 1970 y 1976, y fue parlamentario durante tres legislaturas, además de ocupar la vicepresidencia del Banco Central desde 1986 hasta su fusión con el Banco Central Hispano. Era además supernumerario del Opus Dei y su nombre aparecía (murió en el año 2000) como miembro del Consejo Asesor de la Universidad Francisco de Vitoria.
Licenciado en Derecho, Alfonso Coronel no sólo ha llegado a ser Gran Canciller de la Universidad San Pablo-CEU y presidente de su Fundación, obra de la Asociación Nacional de Propagandistas Católicos (AcdP), organización de la que también es presidente nacional"...
Sombras y dudas de una Estafa,
inversión en sellos, las altas jerarquías católicas y políticos.
Cronología:
Forum llevaba funcionando 27 años desde 1979, fundada por un exfraile
AFINSA ocupaba el Palacio Gamazo, situado en la calle Génova, los Reyes participaron con su presencia en la inauguración de las oficinas.
Fórum Filatélico cuenta con un barco de regatas, para participar en el deporte ‘real’ por excelencia: la vela.
Forum llevaba funcionando 27 años desde 1979, fundada por un exfraile Jesús Fernández Prada, ceso en 2001 por su relación en una investigación internacional con un traficante de armas eslavo en Liberia.
Afinsa tenía firmado un acuerdo de colaboración con la Universidad Rey Juan Carlos I para transmitir el mundo de los bienes de colección. Fórum lo tiene con la universidad San Pablo CEU
La Universidad San Pablo- CEU y la Fundación Cultural Forum Filatélico han colaborado desde 1994 en la formación de 270 alumnos de Periodismo.
Fórum Filatélico distinguida con el Premio Júbilo 2002, declarándolo "Empresa de interés social". El acto de entrega de los premios, fue presidido por la Ministra de Sanidad Ana Pastor y por el Ministro de Trabajo y Asuntos Sociales Eduardo Zaplana."
El Presidente de Fórum Filatélico, Francisco Briones, recibió el Premio al Mejor Producto de Inversión 2003, otorgado por Radio Intereconomía.
En diciembre de 2005, el ministro de Justicia, Juan Fernando López Aguilar, entregó a Briones el Máster de Oro, un premio otorgado por el Fórum de Alta Dirección, una institución cuyo presidente de honor es S.M. el Rey D. Juan Carlos,
El 9-M de 2006 es la mayor estafa de la historia de España, en el siglo XXI, 2 empresas Forum y Afinsa afectando a mas de 500.000 ahorradores pensionistas incluidos el 1% de la población, y unos 2.500.000 personas en familias afectadas.
Es una entre las 100 mayores empresas de España facturo 840 millones de eu
jajajajajajaja es muy profundo para ustedes
me acuesto con niñas de ocho años
apoyo directamente a bin laden. arriba las colombianas
¡¡¡ CUIDADO CON LA PEDORRA … !!! / La temible estafadora peruana SILVANA AMAYO SANCHEZ , alias PEDORRA , logró evadir el cerco policial tras ser ubicada por las fuerzas del orden en uno de sus escondites de los barracones del callao .
La astuta y escurridiza delincuente pudo burlar el cerco policial tras ser alertada por su compinche, el MONO FILOSÓFICO, logrando salir ambos por las alcantarillas del desagüe ,cual si fuesen dos ratas gordas perseguidas por una jauría de sabuesos .
Según fuentes policiales se sabe que la PEDORRA se oculta ahora en algún lugar de la provincia de Trujillo , pues allí operaria la mayor parte de su banda , LA BANDA DE LAS PEDORRAS , integrada básicamente por familiares cercanos entre los que estaría su propia madre , una mujer brutal y despiadada que es muy conocida en la región con el apelativo de MAMÁ PEDORRA .
Las autoridades de la región han conminado a la población para que se mantenga en alerta ya que la presencia de la mayor de las PEDORRAS en la provincia de Trujillo, solo empeoraría el clima de brutalidad ,violencia y desenfreno que asola a esta castigada región .
que bueno que las autoridades peruanas esten tras los pasos de estos avezados y peligrosos delincuentes . esta señora , pedorra , o silvana amayo sanchez o como se llame , tambien estafó a un par de ancianitos en virú , quitandoles todos los ahorros de su vida con el cuento de la piramide.
al final uno de estos pobres ancianos al verse en la ruina se quito la vida al ver que las autoridades nada hacian por hacer justicia. ¿ hasta cuando tendremos que convivir con estos delincuentes despiadados ?
por favor , si alguien conociera el paradero de la estafadora silvana amayo sanchez , alias pedorra , que avise inmediatamente a la divisiÓn de estafas de la policia peruana . gracias . ( dianita )
Conozco a esta persona. Es obvio que es una estafadora.Si mal no recuerdo,es la misma que quiso vender,con documentación falsa,las instalaciones de la Videna a un grupo de empresarios españoles hace más o menos unos tres años. La noticia salió en un diario limeño y desde entonces se la busca en el perú por falsificación de documentos o algo asi.
Hola, me llamo Miriam y soy de Perú. Hace poco estafaron a mi novio por un monto de 1,250 dólares en una de estas “empresas “ de Travel One International . La responsable de la estafa es una señora de nombre SILVANA AMAYO SANCHEZ. Es una tipa blancona y regordeta que siempre viste de negro para disimular su gordura; tiene cara de papa, ojos de búho y nariz de gancho y siempre se peina con una colita hacia atrás a la manera de los antiguos samuráis.
Hemos hecho hasta lo imposible por recuperar nuestro dinero por la vía legal, ya que el mismo era parte de nuestros ahorros que estaban destinados a ser invertidos en los gastos de nuestro futuro matrimonio,… pero veo que esto no va a ser posible ya que esta “empresa” tiene mucho poder económico y cualquier asunto legal lo resuelven rápidamente con carísimos buffets de abogados.
Mi novio y yo hemos ido a reclamar innumerables veces ante los directivos de la citada “empresa” , pero nos cierran la puerta en las narices y nos dicen que esta empresa ya no existe, y que la empresa misma, por razones de “estrategia global” ,ha cambiado de razón social. Ahora dicen que se llaman Discover Learn Dream … pero que no pueden ayudarnos con nuestro problema porque nuestros nombres no figuran en la base de datos de esa empresa .
Yo y mi hermana Sonia estuvimos haciendo algunas investigaciones en internet y nos encontramos con esto:
- Que la dichosa empresa no solo nos ha estafado a nosotros sino también a medio Perú .
-Que entre los estafados figuran no solo personas naturales y jurídicas sino también empresas, corporaciones y aún comunidades nativas y comunidades campesinas.
- Que la mayoría de “agentes” y "directivos" de esta empresa , que estafan a la gente con el famoso CUENTO DE LA PIRÁMIDE , son estafadores profesionales e incluso delincuentes prontuariados , como es el caso de la señora SILVANA AMAYO SANCHEZ que APARECE EN LAS PÁGINAS POLICIALES COMO UNA HÁBIL ESTAFADORA CONOCIDA CON EL APELATIVO DE LA “ PEDORRA” , la misma que trabajaría en complicidad con un sujeto aún no identificado pero que es muy conocido en el mundo del hampa con el apelativo de “ MONO FILOSÓFICO” ; tanto la “pedorra “ como el “mono filosófico” han estado presos por estafa , extorsión y contrabando .
Espero que las autoridades tomen cartas en el asunto y así se pueda evitar que a otra gente les suceda lo que nos sucedió a nosotros.
deberia haber pena de muerte para estos malditos estafadores.
yo creo que la conozco se quien es esta en trujilloo y recien por una amiga me entero
Editado a petición del usuario
he denunciado a cocredit por el mismo motivo que tu.es un estafador.contacta conmigo si quieres.ya somos varios denunciantes.un saludo.650147352.
Hace dos años aproximadamente el abogado aitor ibarra de bilbao tuvo un caso parecido de una mujer que ofrecía altos intereses pero no los pagaba. Ál final la condenaron con sentencia firme de la audiencia provincial de vizcaya y tuvo que cumplir una condena creo que de tres años de prision y a devolverle el dinero a una persona de Bilbao. Te dejo el movil de aitor 605718858 que lleva temas de estos.